信仰/投机/违法/未来 比特币观察思考

对比特币的信仰

   12月30日 最近2个月来比特币成了金融新闻中热炒的话题,随着央行发出了《通知》后,价格走势从暴涨变成大跌,也吸引和很多人,套住了很多人。这篇文章中小编结合最近8个月对比特币的关注尽量全面的列举各界对比特币的理解。

   个人观察,参与讨论比特币的人可以分为3类:
  一、支持奥派经济学说的人,他们坚定的相信比特币价值
   二、支持凯恩斯理论的人,他们坚定的否定比特币价值
  三、投机者

   我们先把奥派和凯恩斯派拿来对比,投机者的观点不在对比中提出另外说。

   一、两方对经济的观点

   奥派:主张个人主义、自由市场竞争。这一派支持者认为货币制度是人们无意识的结 果,人们的行为启动了一个过程,最后创造了某种经济制度;人类社会的法律、风俗、制度等秩序都是长时间不断相互交往中演化,而非某些管理者设计制定所能达 到的;自由市场能够提供所有的服务—包括警察、法院、和保安防卫在内,而且都会做的比强迫性的国家要好。

   凯恩斯派:这个学派认为在自由竞争中会出现一个趋势:有效需求最终会低于供给, 从而就业水平总处于非充分状态,只有采用积极的货币政策、财政政策才能刺激出足够的需求,这个理论为国家干预经济的方式提供了一整套证明,而且在美国30 年代大萧条时,按照这个方法做后经济得到了一定程度的复苏。

   二、两个学术派别的发展和现状:

   1990年后获得诺贝尔经济学奖的经济学奖大都是奥派支持者,在此前凯恩斯主义是占上风的,但诺贝尔经济学奖并不是诺贝尔本人遗嘱中设立的,而是1969年增设的,所以统计样本数量不多,从新闻界甚至此项目获奖人的评价看,其含金量远不如科学、医学类的奖项。

   当前发达国家经济总体是倾向鼓励自由市场竞争的奥派模式,和发达国家相比,经济规模庞大的中国如果非要选择是更像奥派还是凯恩斯派的话,那毫无疑问是凯恩斯派的。

   二、如何看待比特币

   奥派:由于每个挖矿者都是比特币的发行者,没有某个中央集权管理发行,每个人都 遵从比特币协议规定的内容进行挖矿、传输,这也正是奥派支持者梦想的一种货币。你有选择相信它或不相信它的权利,而不像法币,在当地国家你会被强迫使用。 这一派人士坚定相信比特币会成为货币,即便不是也会成为另一种形式的黄金,只要全球互联网没有瘫痪,比特币的价值就会永远存在下去,将部分取代黄金的储值 功能。而且比特币可以无限分割,即便全世界只剩下一个比特币了,还是可以把它切割成上亿份来做流通使用,而黄金是不能无限切割的。

   凯恩斯派:比特币是金本位的变种,历史的倒退,由于有2100万的上限,又因为 每天都有币丢失,它的通缩性决定了它无法成为流通的货币(同样数量的通缩货币越推迟消费就越值钱,久而久之大家就都倾向于储蓄这种货币,不再随便花出去, 经济活动便逐渐停滞下来)。他们也拒绝承认比特币有类似黄金一样的稀缺属性,认为这种稀缺是人为规定的,人们还可以再发明X特币,通过算法规定其总量为 100个,那它更加稀缺吗?能够产生银元素原子量以上的超新星爆发在所有类型超新星爆发中属于非常稀有的事件,金元素不仅在太阳系,就是在银河系范围按元 素丰度排也属极其稀有的物质,这才是具有天然属性的稀缺性。

   三、如何看待通货膨胀

   奥派:由于发行货币量是由各国央行决定的,所以面对货币宽松化政策(大量印钱发 出去,希望以此增加货币流通,盘活经济),近几年全世界人民都感觉现在的100块已经买不到10年前100块那么多的生活用品了,好像工资上涨总赶不上价 格上涨。奥派人士把原因归于集权在作恶,他们超发货币,甚至滥发货币,利用各种机会稀释普通百姓的财产,掠夺人民财富。

   凯恩斯派:货币是促进商业流通的手段,不是国家繁荣的根源。纸币将国家财富从黄 金和白银的“毫无活力的库存”中解放出来。一种货币能受到广泛接纳,不是因为他能让部分持有者暴富,而是能让流通更顺畅。如果没有货币的增发,商品、货币 流通将逐渐减缓,最终就业率大减,经济萧条。通货膨胀是社会繁荣过程中的附属品。

   四、如何看待挖矿

   挖矿使用的芯片是一种ASIC(专用集成电路),为比特币设计的ASIC只能运行SHA256,运算比特币的原理通俗来讲就是通过网络分配给你一个打包的 数据块,它包含了一些比特币网络的交易记录,如果计算后的值正好落入某个指定区间,就有奖励出现,当前的奖励是25个比特币。由于现在整个比特币网络每秒 有近10,000,000,000,000,000次SHA256计算,这个算力是全球TOP500超级计算机算力总和的1000倍,所以比特币网络规模已经是非常庞大了,能耗同样巨大。

信仰、投机、违法 关于比特币的思考

挖矿机

   奥派:矿工在挖矿的同时也提供比特币传输确认的工作,而且巨大算力保证了比特币 网络不会受到51%算力的攻击而避免过往的交易记录被删除,维持一个货币体系当然需要耗费资源,各国央行在运营发行货币同样需要付出巨大的成本,银行间的 转账、担保仍然和一百年前没有本质区别,为了维护银行正常运营,降低交易风险,需要收取手续费,尤其是各国货币兑换时产生的高额手续费是没法避免的,这些 成本和能源的耗费同样是巨大的。你能说这些没有意义吗?

   凯恩斯派:矿工购置大量ASIC芯片增加算力,这些算力是一种浪费,尤其是拿这种算力和世界超级计算机TOP500相比更是不合理,因为ASIC芯片中只能做SHA256一种计算,计算机的处理器可以根据程序运行各种类型的运算。这样大量投入资本挖矿的行为和挖黄金有些类似,有大约50%的黄金是人们费劲的从地下挖出来后又埋回地下储藏。但和黄金相比,比特币更加无用,实用价值上,黄金还有10%用于工业生产、40%用于首饰佩带,但比特币就是一段代码。

投机者在比特币世界中的百态

   投机者:

   我们如何界定哪些人是投机者呢?可以这样划线:假设中国监管部门宣布比特币是非法的,挖矿和参与交易都不被允许,那么仍然留在比特币圈中的人不是投机者。

   投机者是推动价格上涨的主力军,在11月份,中国的比特币交易量曾经一度超过全世界交易总额的60%,中国投机者对比特币的信心来自于价格上涨的预判,所 以并不是价格一跌他们就失去信心。11月19日那天火币网价格超过MT.GOX多达2510元,国人已经近乎疯狂的购买比特币,按暴走恭亲王的说法就是上 行恐慌式购入,而Bitstamp上那时的价格比MT.GOX还低900元人民币,一枚比特币在两个交易所差价达到3400元。

信仰、投机、违法 关于比特币的思考

比特币价格变化

   比特币人民币的价格从比特币中国(BTCC)诞生之日起就严格遵从一个规律:跟着国外交易所的价格走,跟随买卖的动作甚至紧密到只间隔5-8秒。在 2013年7月份之前几乎所有人都紧盯着MT.GOX的价格,因为此前MT.GOX的交易量一直占据全世界交易量的90%-60%,后来虽然MT.GOX 的衰落了,但仍然是大家跟风的最大依据,后续Bitstamp和BTC-E也成了重要的参考,这两个站交易量现在也经常超过MT.GOX。

   写文章这天MT.GOX成交量不到1万,中国排名前三的交易网站总交易额14万,而所有中国交易者依然紧盯MT.GOX的价格,形成了一种小马拉大车的形 态。投机者中有些财力雄厚、又有金融市场操作经验的人会去“坐庄”。由于现在MT.GOX成交量大幅度减少,所以坐庄成本也会降低很多,在消息空窗期他们 会突然拉升价格或者砸盘,然后国盘就会出现很多跟风者,他们在国盘的账号就可以用更大规模资金吃进、卖出,相信参与过交易的玩家都有过感受。

比特币世界中的违法

   违法:

   开设金融产品交易所在各国门槛都很高,但中国比特币交易所几乎还未进行监管,所以其中藏污纳垢,比较典型的有几种:

   1、行情到来时,卡主交易系统,掩护自己和庄家先做交易
   2、伪造交易量、坐庄操纵价格
   3、私发股票,私自IPO,不公布股东信息,没有正规财报
   4、利用比特币做赌资开设博彩游戏
   5、私自挪用客户现金、比特币做投资
   6、联合运营山寨币,炒高价格
   7、利用挖矿机为名集资
   8、矿机预定付全款后,8个月后发货
9、洗钱
  10、卷钱跑路

   1、行情到来时,卡主交易系统,掩护自己和庄家先做交易

   由于国人买卖的判断几乎完全依据MT.GOX和Bitstamp,所以一旦那边有了异动,国盘的交易量也会猛增,这样国内交易所会以网站流量过大,或者遭 受DDOS攻击为由,暂停交易,有时这种暂停并不需要很久,十几秒到几分钟就足够让自己先行买入卖出了。更有网友爆料国内很大的一家交易所在12月19日 利用微博发虚假消息蒙骗散户,掩护庄家盈利的事件,具体内容可以参考洋洋访谈的视频。

   2、伪造交易量、坐庄操纵价格

   6、7月份时是比特币价格很低,利空事件不断的时期,那时也有一些交易所开张,但是人气不足,他们希望拉更多人进来,于是在夜间利用程序做自买自卖的行 为,当然这种并不需要他们花费成本,因为交易平台上只要不提现,运行变化的只是一个数字,比特币和现金并不会有什么操作。坐庄的行为刚刚已经详细介绍过 了,不再重述。

   3、私发股票,私自IPO,不公布股东信息,没有正规财报

   BTC的股票大致分两类,一类是交易所股票,一类是矿机股票。IPO(首次公开募股)后,上市公司就可以申请到证券交易所挂牌交易,但比特币世界的IPO 和股票发行属于裁判球员都是自己一个人的情况,自己在自己交易所发行股票,自己给自己定价,自己确定发行多少,而且分红方案随时根据需要变化,没有大股东 信息,没有正规财报。有一些交易所为了避免风险,换一个其他名字,比如CHBTC称之为BTQ,名义上介绍是只要交易比特币就送股,然后承诺非常高的分 红,又说明它不是股票或者期权,网站不承诺一定回收,但问题在于无人监管BTQ总量是否真的和交易额严格吻合,因为交易所一定能预期到有相当多人为了高分 红而直接购买BTQ,所以为了快速扩大规模,自己改一些参数增加BTQ总量,然后出售掉是完全有可能的,尤其在无人可以监管的时期。

   矿机股票也有相当多的人买,其中最著名的烤猫发行价位0.1个比特币,最高到过5个比特币,从今年7月份以后迅速下跌,现在只有已经0.27个币了,烤猫股票的古董至始至终只有一个人Rockxie的身份可以查明,其他人都一直保持神秘。

   4、利用比特币做赌资开设博彩游戏

   由于赌博在大部分国家地区都是禁止的,所以受到的管制比较严格,但由于比特币的匿名性,参与赌博就安全的多,比如现在用比特币参与赌博最常见的网站是 BTC-DICE,色子游戏。而不论这个网站在台湾还是在大陆,参与赌博网络赌博都是违法的,尤其是临近2014年世界杯,赌球很可能会用比特币。

   5、私自挪用客户现金、比特币做投资

   因为多数虚拟货币交易所的资金没有第三方托管,又没有监管存在,所以绝大多数中国的交易所会挪用客户的资金做风险较小的投资,而且也不排除有交易所用客户 的比特币在自己或其他平台坐庄的可能,GBL在10月份时曾经就在自己平台现货市场狂砸、狂拉价格,在杠杆市场中渔利。

  6、联合运营山寨币,炒高价格

   Bter(比特儿)是国内山寨币比较全的交易所,12月份有Bter(比特儿)前员工曝料网站如何把一个完全没人交易的山寨币通过钓鱼的方式在短期内拉升 价格盈利的手法,之所以曝料是因为老板并没有兑现最后的利益分成。另外狗币(Dogecoin)也应该有这样的运营团队,不然一个诞生2周的虚拟货币不可 能价格一下升到400美元,之后价格又一路狂泻到0.00061美元一个。最近又传出交易平台被盗1100万个狗币,但价格突然又暴涨,一下又把大家的目 光吸引过去,是不是监守自盗,真的不好说。

   7、利用挖矿机为名集资

   新闻科技曾经报道过一次矿机商组织的联谊会,参与者基本不懂什么是比特币,但仍然有人当场出手购买售价100个比特币的挖矿机,比特币圈的人都知道,只要是普通群众能买到的矿机,要不是回本无望,要不就是利润很低。而这样的联谊会上销售的矿机真的能让比特币都不知道是什么的中年人回本嘛?

   8、矿机预定付全款后,8个月后发货

   以蝴蝶(Butterflylabs)矿机为例,今年4月9日付款购买25G的矿机,在付款当天每日可以挖1.5个比特币,当实际上11月29日才收到 货,从付全款到收获间隔了近8个月,收到货时由于全网算力增长,每天仅仅只可以挖0.021个比特币。到货时看到PCB板子上的生产标签是11月3日。中 间8月份申请退款,不能退,去这家官网的论坛一看,都是破口大骂的帖子,美国、欧洲、中国的都有,这种行为无异于诈骗。

   9、10、洗钱,卷钱跑路

   这也是比特币圈常年受困的两个问题,在所有问题中也是最严重的,也是对比特币持反对态度的各国政府最担忧的事情。普通老百姓和涉黄、涉黑的事件很远,觉得 交易所里会有多少洗钱行为呢?上个月国内交易网站中国比特币(CNBTC)曾被曝数据库被俄罗斯黑客盗走,并且在bitcointalk论坛上10万美元 叫卖,有人曾经分析了黑客提供给购买的小样部分数据,经过人肉分析后发现34%的人是涉黄涉黑的,虽然这种统计并没有太强的证据性,但作为一个黑客兼程序员,他的询证过程和逻辑判断出还是有参考性的。

经济学界对比特币今后的展望

   这里引述美国科技博客 Tech Crunch 刊登的文章,里面阐述了5位经济学家多比特币未来的看法。有人认为比特币可能会在未来一段时间里继续存在下去,也有人认为比特币注定将会覆灭,无法成为行 之有效的替代性货币;与此同时,也有人指出,只要比特币能挺过所有货币都需要经历的生存危机,那么就将改变人们对于价值储存、金融以及虚拟经济独立性的思 考方式。

   哈佛大学公共政策与经济发展教授 Chris Robert:

   如果很多聪明人都选择更加相信一个在很大程度上是由匿名的电脑黑 客建立起来并进行管理的货币系统,而不是更加相信由真人组建的政府建立起来并进行管理的货币系统,那么就只能说真的存在某种问题了。幸运的是,我们所面临 的情况还没有那么糟糕。就目前而言,比特币从很大程度上来说仍旧是媒体猜测的问题,这种猜测来自于持续不断的金融混乱形势以及全球金融体系中日益增长的不 信任感。但是,这种媒体猜测很可能会导致金融投机活动维持的时间段延长,而在这一时间段中,越来越多的金融专家会去寻找一个新的泡沫,并利用这个泡沫从中 获利。

   与公司证券、期货、甚至是衍生品相比,比特币的基本价值感都更加有限。只要需求的增长速度超过供应的增长速度,那么泡沫就会变得越来越大——当然,其他的 一些前提则是网络本身没有崩溃,新的漏洞不会导致所有一切都分崩离析,所有人都并不在意比特币缺少匿名性的本质,丢失私人密钥并因此而可能损害小部分财富 的人不会过多地抱怨,以及“挖矿”木马的改进不会令比特币的供应量遭到突然冲击等。从任何类型的泡沫中获利都可能会是一项具有风险性的业务,但全球经济从 来都不缺少愿意放手一搏的人。因此,作为金融投机活动的一种令人激动的新工具,比特币可能会在未来一段时间里继续存在下去。

   前美国联邦贸易委员会(FTC)和斯坦福大学经济学家、现任投资公司投资组合管理主管兼量化研究总监 Robert McMillan:

   比特币注定将会覆灭,这是不可改变的命运。比特币拥有重大的价值,例如易于储备、难以被盗和交易媒介难以伪造等,尤其是不会导致物种灭绝(如白贝齿或象 牙) 等),也不会对环境造成直接的破坏;但不幸的是,熟悉诺贝尔经济学奖得主保罗·克鲁格曼(Paul Krugman)有关“流动性陷阱”的说法的人都知道,比特币已知的、有限的供应量意味着,它注定无法成为行之有效的替代性货币。另外,比特币并不具备显 而易见的使用价值(这跟铂有所不同),因此这种货币将会彻底覆灭。但是比特币的缺陷是在这种货币的执行过程中产生的,而并非其本身的想法存在问题。

   我认为,比特币很快就会在这一领域中面临着来自于“货币3.0”新进者的竞争,这些新进者会修复比特币的缺陷,因而更有可能实现货币承兑的金本位,也就是 在外汇远期交易的流动性市场上引入另一种重要的货币。无论如何,我们都应该留意这些新进的货币,它们的“挖矿”成本可能较高,供应量则是无限的,甚至拥有 使用价值(例如密码)。也就是说,真正改变市场的货币可能即将现身。

   《经济学人》美国资深编辑 Matthew Bishop:

   正如我在最近出版的有关货币未来的电子书《我们是否应该相信黄金》(In Gold We Trust?)中所指出的那样,黄金的复兴和比特币的出现恰如一个硬币的两面;在“量化宽松”的时代里,市场对于政府支持下的“法定”货币的健康性丧失了 信任感,而这两者都是市场对这种信任感的缺失所作出的回应。我认为,比特币以及在硅谷中发展形成的其他数字货币用来控制供应量的算法将有助于创造一种储存 价值的良好方法。对于这些数字货币来说,最大的风险在于政府有可能会采取行动,摧毁法定货币以外的替代性货币。但是,如果一个主权国家也发行一种基于算法 的货币,那么情况又会如何呢?是否会推动法定货币退出市场呢?

   哥伦比亚大学商学院教授 Brett Gordon:

   在比特币未来将会如何的问题上,人们讨论的范畴主要有两个。第一种讨论范畴是以短期未来为着眼点的,焦点在于如果比特币是一种泡沫,那么这个泡沫将于何时 破裂?众所周知,想要预测一种投机性泡沫会在何时终结是一件很困难的事情。如果有人能足够幸运的准确预测到泡沫破裂的时间,那么就能凭借这种预测赚到很多 钱;但是,对于我们普通人来说,想要做到这一点是不现实的。比特币的价格走势图让我想起了1995年到2000年初之间的纳斯达克市场。很明显,两者之间 存在着明显的不同;但我认为,这一时间段中纳斯达克市场上所发生的事情可以代表许多尚未破裂的价格泡沫。从Google Trends走势图来看,比特币也呈现出类似的形态,表明当有关数字货币的媒体狂热渐渐退去时,投资者对这种货币的兴趣可能也会随之消退。

   第二种讨论范畴则以比特币的长期未来为着眼点,其焦点问题是:在未来五到十年时间里,比特币市场将会变成什么样子?与预测泡沫将在何时破裂相比,想要预测 比特币市场的长期未来是更加困难的事情。我认为,比特币市场所作出的重要贡献之一是,对于分散化的秘密货币来说,这个市场能作为一种“概念验证”。比特币 拥有两个好处,其一是从本质上来说,这种货币具有通缩性质;其二则是,使用比特币进行的交易是匿名的。鉴于最近以来的一系列财政危机以及有关在线隐私权的 日益增长的担忧情绪,这两种好处对于比特币来说是有利的,对于任何将在未来崛起的秘密货币来说也是如此。

   弗吉尼亚大学达登商学院教授 Peter Rodriguez:

   乍看起来比特币并没有什么特别之处;实际上,几乎所有东西都能被用作“伪货币”。而且,有关法定货币的深层担忧情绪和为了避免依赖于央行的风险而采取各种 措施也都不是什么新鲜事。事实上,在后金本位时代中,法定(纸质)货币的流行程度令人感到吃惊。不过,当市场对于法定货币的信心逐步减弱时,人们会求助于 可以识别的、可靠的价值存储方式,这在当前世界中并非难以想象的事情。在柏林墙倒塌以后,俄罗斯以及前苏联分裂出来的其他国家都使用了具有高度功能性的、 “三位一体”的货币替代品,也就是用香烟来进行小型物品的交换交易,用伏特加酒进行中等物品的交换交易,以及用法国白兰地来进行高价物品的交换交易。

   从某种程度上来说,比特币只不过是一包虚拟香烟罢了;但从另一个方面来看,这种虚拟货币却是具有革命性的。香烟拥有与生俱来的价值,而且跟棉花一样可以被 用于多种用途,甚至跟黄金也有点相似;与此相比,比特币的定价则是自主自发的,其作为替代性货币的适用性还不如纸质货币或棒球卡。因此,如果比特币能够建 立自己的价值,并在足够长的时间里让投资者对其抱有信心,那么最终能将这种货币从一时流行的价值储存手段变成真正货币的机制可能才会开始形成发展;然后, 比特币可能会变成一种可靠的交易媒介和指数值,在整个世界的货币体系中拥有自己的位置。

   即使比特币只是用来衡量最终以“真实”货币进行交易的商品的价值,这种货币也将变成一种全新的东西,那就是真实的、不分国别的虚拟货币,扎根于市场对围绕 着这种货币所建立起来的一整套规则的信心。当然,比特币有可能会“内爆”,这并非极不可能的事情;不过,无论哪种货币都总是会接受考验,所有货币都曾经历 过生存危机。真正的问题不在于比特币是否将会遭遇坎坷、价值暴跌还是会让我们所有人都为之疯狂,而是在于这种货币是否能在这种无可避免的考验中生存下去; 如果挺过了生存危机,哪怕在渡过危机以后只剩下非常低的价值,比特币还是将改变我们对于价值储存、金融以及虚拟经济独立性的思考方式。

  转自:泡泡网新闻频道

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